Stanje uvoznih podatkov in algoritmov po zavarovalnicah

Povezave: uvoz - splošno, uvoz - priporočila, MuLeMa

Program MuLeMa podpira vse zavarovalnice, ne glede na to, ali je zanje izdelan uvozni algoritem ali ne. Prednost uvoznega algoritma je v tem, da podatkov o strankah, policah in plačilih ni potrebno vnašati ročno, ampak jih uvozimo iz datotek, ki jih dobimo od zavarovalnic. To pomeni časovno razbremenitev, obvaruje tudi tipkarskih napak.

Firma RaPro d.o.o. izdela uvozne algoritme za vse zavarovalnice brez dodatnega plačila, če kateri od naročnikov za to zaprosi, zavarovalnica pa zagotovi potrebne podatke v ustrezni elektronski obliki.

Seznam in ocena podatkov po zavarovalnicah

Kakovost uvoznega algoritma je odvisna od nabora in kakovosti vhodnih podatkov, ki jih agencijam zagotavlja zavarovalnica, na kar pa firma RaPro nima velikega vpliva.

V preglednici je primerjava kakovosti vhodnih podatkov za zavarovalnice, za katere so izdelani algoritmi za uvoz podatkov. Prisotnost izbranih podatkov je točkovana glede na pavšalno oceno njihove pomembnosti. Na dnu je seštevek točk in odstotek glede na število možnih, s čimer je pavšalno ocenjena kvaliteta uvoznih podatkov posamezne zavarovalnice. Preglednica se dopolnjuje.

Če kliknete na oznako zavarovalnice v naslovni vrstici, boste prišli do dodatnih podatkov za posamezno zavarovalnico.

	Max. točk
Podatki o stranki
Ime in priimek	2	1	2	2	1	2	2	1	2	1	1	2	1	1
Naslov	3	3	3	3		3	3	3			3	3	3	3
Telefon	2	2	2	2		2	2	1			2	2
e-naslov	2			2			2	2
Davčna številka	3	3		3			3	3	3		3
Šifra stranke (namesto DŠ)	2	2		2		2	2	2	2			2		2
Rojstni podatki	2			2			2	2			2	2
Podatki o policah in provizijah
Dinamika plačevanja	2	2	2	2	2	2	2	2	0	2	2	1	2	0
Razpoznavanje produktov	10	10	10	10	10	10	2	10	10	10	10	10	10	10
Podatki o osnovi za provizijo (LP, ZD, ZV…)	10	10	10	10	10	4	8	10	10	10	10	10	10	7
Identifikacija obroka plačila	10	10	10	10	10	10	4	10	10	10	10	10	4	2
Premijski saldo/opomini	3	3		3		3						3	3	3
Način plačila (pol, trajnik…)	1		1	1			1		1
Ostalo
Preglednost in dokumentacija	5	2	2	3	2	2	2	3	4	2	2	2	2	2
Skupaj točk:	57	48	42	55	35	40	35	49	42	35	45	47	35	30
Skupaj (%):	100	84	74	96	61	70	61	86	74	61	79	82	61	53

* V elektronski obliki pošiljajo podatke le za del zavarovanj (glej opis pod posamezno zavarovalnico).

Zavarovalnica Arag

Uvozne datoteke

Ena uvozna datoteka:

•  (tip .xls, na primer: 12345.xls).

Pomanjkljivosti

• ime in priimek stranke v istem polju, ni e-naslova in rojstnih podatkov

Zavarovalnica Generali

Uvozne datoteke

Dve datoteki:

• portfeljska (tip .csv, na primer imeagencije_seznam_polic.csv) s podatki o policah in strankah
• provizijska (tip .xls, na primer imeagencije-julij11.xls) s podatki o plačilih

Navodilo za prevzem portfeljske datoteke

Provizijsko datoteko pošiljajo vsem agencijam po elektronski pošti. Nekaterim agencijam pošiljajo tudi portfeljsko, vse agencije pa jo lahko prevzamejo preko njihove aplikacije ISGE. Postopek za prevzem je v grobem naslednji:

• Prijavite se na naslovu https://isge.generali.si z uporabniškim imenom in geslom, ki ste ju prejeli od zavarovalnice. Pred tem morate imeti na računalniku nameščen certifikat, ki ste ga prejeli od zavarovalnice.
• Kliknite na razdelek STATISTIKE.
• V filtru pod številko statistike vnesete 20 in potrdite z <ENTER>.
• Tabelo izvozite v excel (.csv) format, jo ustrezno poimenujete (na primer z Seznam polic posrednika) in shranite v ustrezno uvozno mapo, od koder jo boste uvozili v program MuLeMa.

Če so informacije pomanjkljive, nam posredujte dodatne podatke, po možnosti tudi slike, da navodila dopolnimo. Čeprav nas mnogi kličete za pomoč, vam težko pomagamo, saj sami nimamo dostopa do aplikacije ISGE in smo odvisni le od podatkov, ki jih dobimo od drugih agencij ali zavarovalnice.

Pomanjkljivosti

• ni davčne številke ali šifre stranke
• ni podatka o premijskem saldu in opominih

Zavarovalnica Grawe

Uvozne datoteke

Za obračun pošiljajo komplet petih datotek, uvažajo se štiri:

• osebe (kunde.txt)
• police (polica.txt)
• produkti (branche.txt)
• provizije (provis.txt)

Ločeno pošiljajo še datoteko z opomini:

• opomini (tip .txt, na primer MG52PRI.TXT).

Pomanjkljivosti

• občasno nekaj težav, ker se kot ločilo uporablja podpičje namesto tabulatorja, sicer zelo kvalitetni podatki.

Zavarovalnica KD Življenje (bivša Slovenica)

Uvozne datoteke

Ena datoteka:

•  (tip .xls, na primer ImeAgencije_Amarta_jul_11.xls).

Pomanjkljivosti

• razen imena in priimka nobenih podatkov o stranki,
• ni podatkov o premijskem saldu in opominih,
• veliko izjem ob akcijah, ki jih je potrebno vnašati ročno; doslej so večkrat spreminjali format podatkov.

Zavarovalnica Maribor

Uvozne datoteke

• življenje in nezgode (tip z_*.lst, na primer z_050_1234567_2011_07.lst) s podatki o policah in provizijah za življenjska, naložbena in nezgodna zavarovanja,
• premoženje (tip p_*.lst, na primer p_050_1234567_2011_07.lst) s podatki o policah in provizijah za premoženjska, avtomobilska in druga zavarovanja,
• opomini (tip o_*.lst, na primer o_050_1234567_2011_07.lst) s podatki o terjatvah in poslanih opominih.

Pomanjkljivosti

• samo najosnovnejši podatki o strankah (ime, priimek, naslov),
• zelo pomanjkljivi podatki o plačilih; mi podatka o tem, kateri in koliko obrokov je obračunanih, kar povzroča težave pri obračunu izhodne provizije,
• pri premoženjskih zavarovanjih ni podatkov o neto letni premiji, ki je osnova za obračun (samo bruto LP).

Zavarovalnica Merkur

Povezave: primerjava med zavarovalnicami, uvoz - splošno, glavni meni.

Uvozne datoteke

Za obračun redno dve datoteki:

• portfeljska (tip .xls, na primer Porfelj poročilo jul.11-ImeAgencije.xls) s seznamom polic,
• provizijska (tip .xls, na primer ImeAgencije.xls) s seznamom plačil.

Ločeno pošiljajo še:

• storno listo (tip .xls, na primer Storno lista julij 11 - ImeAgencije.xls),
• saldo listo (tip .xls, na primer Saldo lista julij 11 - ImeAgencije.xls).

Zaradi pomanjkljivih podatkov v provizijski in portfeljski datoteki, nekaterim agencijam pošiljajo še:

• spremembe (tip .xls, na primer Podatki o spremembah ImeAgencije od 30.06.2010 do 31.07.2011.xls).

Pomanjkljivosti

• ni davčne številke, e-naslova in rojstnih podatkov o stranki,
• po spremembah na polici sta portfeljska in provizijska datoteka za spremenjene police neusklajeni; manjkajoči podatki povzročajo veliko težav, saj jih je potrebno ročno vnašati, zanje pa je potrebno klicariti na zavarovalnico; delna rešitev je obdelava datoteke sprememb, vendar je datoteka razmeroma zapletena in ne vedno povsem trivialna; dokončna rešitev bi bila dopolnitev ali prenova osnovnih uvoznih datotek iz strani zavarovalnice.

Posebnosti

Zaradi manjkajočih podatkov v primeru sprememb na policah, pri teh policah mi možno obdelati provizijskih obračunov, dokler se podatkov ne dopolni. Sprememba na polici se odrazi kot dodatni produkt v provizijski datoteki z novim začetkom zavarovanja, za katerega pa v porfeljski datoteki ni pripadajočih podatkov. Ravno tako se lahko ob tem dogodku spremeni osnova za obračun osnovnega produkta, ki se prav tako ne osveži v portfeljski datoteki. Zaradi tega program nima podatkov za obračun provizije sodelavcem za spremenjeni produkt.

Manjkajoča podatka sta neto letna primija in zavarovalna doba spremenjenih produktov, zato se v teh dveh poljih v preglednici pojavita rdeča vprašaja (?).

Manjkajoče podatke lahko dopolnimo ročno ali z uvozom datoteke sprememb.

Ročno dopolnjevanje uvoznih podatkov

Ročno podatke dopolnimo tako, da v zavihku Plačila označimo problematično polico in v hitrem meniju izberemo Dodaj/spremeni podatke. Pojavi se okno s preglednico, na primer:

V preglednici so produkti z različimi začetki zavarovanj. Pri dodanih produktih zaradi sprememb ni podatkov o letni premiji in zavarovalni dobi, zato ju moramo vnesti ročno. Toda POZOR: vnesti moramo samo znesek spremembe (povišanja), ne novo premijo. Nova premija mora biti seštevek stare in dodane, sicer boste sodelavcem obračunali previsoko provizijo. Sprememba na polici je bila morda narejena brez vaše vednosti, zato boste morali najbrž poklicati na zavarovalnico, da pridete do pravih podatkov. Vendar pa vsakič preverite, če se ni morda spremenila tudi višina premije na starem (originalnem) produktu.

Uvoz datoteke sprememb

Za datoteko sprememb se morate z zavarovalnico dogovoriti posebej. Najprej vam morajo poslati kumulativno stanje sprememb, to je za nazaj, od začetka vašega sodelovanja z agencijo. Nato vam lahko sproti pošiljajo samo spremembe v zadnjem mesecu, ki jih morate tudi sproti uvažati, če želite vzdrževati kompleten ariv sprememb.

Datoteko uvažate tako kot vse ostale, ne rabite pa po uvozu v zavihku Spremembe obdelati uvoženih zapisov. Lahko pa si zgodovino prememb za posamezne police in produkte ogledate. Podatki v nekaterih primerih niso povsem razumljivi, zato boste morali za njihovo boljše razumevanje morda kdaj še vedno poklicati na zavarovalnico.

Zavarovalnica Prva

Uvozne datoteke

Dve datoteki:

• portfeljska (tip .csv, na primer ImeAgencije.csv) s podatki o policah in strankah (datoteka, v katero vnaša podatke agencija in jo pošlje na zavarovalnico, kjer podatke dopolnijo in jih pošljejo nazaj agenciji),
• provizijska (tip .xlsx, na primer obračun provizije - julij.xlsx) s podatki o plačilih.

Pomanjkljivosti

• ni podatkov o premijskem saldu in opominih,
• ni podatka o neto premiji (samo o bruto), kar v nekaterih primerih lahko privede do manjših napak pri obračunu izhodne provizije,
• pomanjkljivi podatki o plačilih; ni podatka, koliko mesečnih obrokov je obračunanih v posameznem zapisu, kar povzroča težave pri obračunu izhodne provizije,
• ni podatkov o premijskem saldu in opominih.

Zavarovalnica Tilia*

*V elektronski obliki pošiljajo ustrezne podatke samo za življenjska zavarovanja. Za ostala (premoženje, avtomobili...) so jih obljubili, vendar jih še vedno čakamo. Aktualno: Od 2012/01 se na našo pobudo ponovno intenzivneje dogovarjamo z zavarovalnico, da bi uredili elektronsko izmenjavo podatkov še za avtomobile in premoženje, čeprav zavarovalnica ne kaže posebne volje po sodelovanju in obravnava naša prizadevanje s precej nizko prioriteto. Prosimo agencije, da pri zavarovalnici izkažete svoj interes in nas s tem podprete v naših prizadevanjih.

Uvozne datoteke

En tip uvozne datoteke:

• življenjska (tip .txt, na primer ImeAgencije-PROV.ŽIV.STAR.txt ali ImeAgencije-PROV.ŽIV.NOV.txt) s podatki o strankah, policah in provizijah.

Pomanjkljivosti

• ni podatka o premijskem saldu in opominih.

Zavarovalnica Triglav*

* V elektronski obliki samo za nekatera zavarovanja (naložbena življenjska, nezgode).

Samo ena uporabna datoteka za uvoz:

• (tip .csv, na primer nzz-ImeAgencije-201107.proant.csv).

Pomanjkljivosti:

• ni naslova, telefona, e-naslova in rojstnih podatkov stranke,
• ni podatkov o dinamiki plačevanja.

Triglav - zdravstvena zavarovalnica

Uvozne datoteke

• provizijska (tip .xls, na primer ImeAgencije_mail_201107.xls).

Pomanjkljivosti

• razen imena in priimka nobenega podatka o stranki,
• ni podatkov o opominih in premijskem saldu.

Zavarovalniva Victoria Volksbanken

Uvozne datoteke

• portfeljska (tip .xls, na primer ImeAgencije_20110703.xls) s podatki o policah in strankah,
• provizijska (tip .xls, na primer ImeAgencije_PROV_20110630.xls) s podatki o plačilih.

Pomanjkljivosti

• manjka e-naslov stranke, ime in priimek v istem polju,
• ni podatkov o opominih in premijskem saldu.

Zavarovalnica Wiener Städtische

Uvozne datoteke

• porfeljska (tip .xls, na primer ImeAgencije 01072011.xls),
• provizijska (tip .txt, na primer KONTOAUSZUG-PA_NR12345678.TXT),
• opomini (tip .xls, na primer ImeAgencije 07_2011.xls).

Pomanjkljivosti

• ni e-naslova in davčne številke stranke,
• pomanjkljivi podatki o dinamiki plačevanja.