v razdelku
Faktor
za izračun pri
urejanju provizijske skupine ali vnosu
parametrov vhodne provizije.Tabela za vnos provizijskega faktorja v odvisnosti od zavarovalne dobe nam omogoča pregleden vnos provizijske tabele tako vhodne kot izhodne provizije. Nastala je kot altrenativa osnovnemu načinu za vnos, ki je precej bolj okoren, nepregleden in zamuden.
Vendar v tej obliki ne moremo vnesti posebnih nastavitev za storno vračilo ali storno rezervo, v kolikor nam za to provizijsko skupino ne zadoščajo privzete nastavitve.
Do tabele pridemo preko ikone
v razdelku
Faktor
za izračun pri
urejanju provizijske skupine ali vnosu
parametrov vhodne provizije.
Če provizijski parametri še niso vneseni, ali če so v celoti odstranjeni, nas ob kliku program najprej zahteva vnos osnovnih parametrov tabele, v nasprotnem primeru nam odpre tabelo, ki jo lahko urejamo.
Pri vnosu provizijske tabele morajo biti najprej znani osnovi parametri, ki določajo dimenzije in način prikaza provizijskih faktorjev v odvisnosti od zavarovalne dobe.
Maksimalna zavarovalna doba
Vnesemo maksimalno zavarovalno dobo, za katero se sklepajo zavarovanja.
Provizijske stopnje - na letni osnovi
To možnost izberemo, še so provizijske stopnje po posameznih letih izplačevanja enake (se ne spreminjajo mesečno znotraj posameznega leta). Edini parameter v tem primeru je maksimalno število let izplačevanja.
Provizijske stopnje - na mesečni osnovi
Če so provizijske stopnje podane mesečno (na primer 1. mesec 30%, 7..12. mesec 20%, 13..24.mesec 40%, 37.mesec 10%), izberemo to možnost. Parametri, ki jih moramo podati, so vsi mesečni intervali, za katere so podane različne provizijske stopnje. Za zgornji primer bi v tekstovno polje vnesli naslednje vrednosti: "1, 7..12, 13..24, 37".
Odpre se tabela, v kateri se vrstice nanašajo na posamezne zavarovalne dobe, stolpci pa na na % provizije po posameznih obdobjih izplačevanja.
Če smo odprli prazno tabelo izhodne provizije, ki se izplačuje iz enot na mesečni osnovi, se odpre priblično takšna tabela:
Če se provizija izplačuje iz premijske vsote na letni osnovi pri maksimalni dobi izplačevanja 5 let, bo tabela približno takšna:
Podatke (provizijske faktorje v odstotkih) lahko v našamo le v stolpce, ki se nanašajo na konkretna obdobja. Vrednosti v stolpcu Skupaj se izračunavajo samodejno in sproti.
Vrednosti, v našem primeru le številčne, vključno z morebitnimi decimalnimi vejicami, vnašamo podobno kot na primer v preglednico v MS Excelu. Ničel ne rabimo vnašati.
Polja, vrstice ali stolpce lahko tudi kopiramo. Polje, oziroma skupino celic, ki jih želimo kopirati, označimo in v hitrem meniju izberemo Kopiraj (oziroma na tipkovnici vtipkamo <CTRL><C>), nato označimo polje oz. navpično ali vodoravno skupino celic, kamor želimo kopirati in izberemo Prilepi (<CTRL><V>). Podatke lahko kopiramo tudi iz drugih ali v druge preglednice, na primer v MS Excel.
Ko smo podatke vnesli, je preglednica videti približno takole:
Nad podatki, ki smo jih vnesli lahko izvajamo določene operacije, ki jih sprožimo bodisi iz orodne vrstice ali hitrega menija. Nekatere operacije se izvajajo nad celotno tabelo, nekatere le nad označenimi polji.
Če v hitrem meniju izberemo Združi enake vrstice ali Razdruži enake vrstice, se bodo vrstice z enakimi faktorji združile oziroma razdružile. Če združimo vrstice v primeru iz vnosa podatkov, bo celotna tabela na primer videti takole:
Če želimo, da se provizijski faktorji preračunajo na primer v prejšnjem primeru iz premijske vsote kot osnove za izplačilo na letno premijo, v orodni vrstici zgoraj okvirčku Osnova namesto Premijska vsota izberemo Letna premija. Preračunana tabela bo v tem primeru naslednja:
V vseh zgornjih primerih so vrednosti v stolpcih, ki prikazujejo po več mesecev skupaj, podane kumulativno za obdobje, na primer 1,8% za šest mesecev skupaj (6..12. mesec). To lahko spremenimo, tako da vnašamo ali prikazujemo faktor, ki se nanaša na posamezni mesec. To spreminjamo v orodni vrstici, če v okvirčku Prikaz stopenj preklaplamo med Na leto/mesec in Za obdobje.
Ena od zgornjih tabel bo v tem primeru videti takole:
Nastavimo lahko, največ na koliko in najmanj na koliko decimalk, naj bodo prikazane vrednosti. Če je število prikazano na manj decimalk, kot je vnešeno ali preračunano, bo pri prikazu zadnje decimalke prišo do zaokrožitve. Če zahtevamo prikaz več decimalk, kot jih vnesena ali preračunan vrednost vsebuje, se bodo na desni strani števila dodale ničle.
Minimalno in maksimlno število decimalk nastavimo v orodni vrstici v okvirčku Prikaz decimalk.
Primer izpisa enega od zgornjih primerov na dve decimalki:
Če želimo vrednosti polj v posameznem polju ali skupini polj pomnožiti ali deliti z neko vrednostjo, v hitrem meniju izberemo ukaz Pomnoži označene s številom... ali Deli označene s številom.... Program nas bo zahteval še vnos faktorja oz. delitelja, s katerim bo množil oz. delil vrednosti v označemih poljih. Ta operacija nam na primer pride prav, če smo po pomoti namesto letnih vnesli mesečne provizijske faktorje ali obratno. V tem primeru označimo vsa polja v tabeli in jih pomnožimo oz. delimo z 12.
Če želimo spremeniti parametre preglednice, kot je dolžina obdobja izplačevanja, spremeniti letno osnovo v mesečno ali obratno in podobno, to storimo z ukazom Spremeni dimenzije preglednice v hitrem meniju. Če spreminjamo dimenzije preglednice, se tabela inicializira na novo, s čimer izgubimo podatke, ki se v njej že nahajajo, na kar nas program opozori. Nato se pojavi obrazec za vnos z osnovnimi parametri tabele, kamor vnesemo želene spremembe.
Namig: Če se želimo izogniti izgubi že vnesenih parametrov, moramo tabelo najprej kopirati na primer v MS Excel, od koder bomo potem podatke kopirali nazav v spremenjeno tabelo.
Če vnašamo provizijsko tabelo za vhodno provizijo, imamo v hitrem meniju na voljo ukaz Posebnosti, s pomočjo katerega lahko za označena polja spremenimo privzeto nastavitev za izplačilo skupinske provizije:
Nastavimo lahko eno od naslednjih možnosti:
V spodnjem primeru se razdeli v skladu z nastavitvami v provizijski skupini le provizija za prvi mesec, vsa preostala gre v celoti agenciji.
