Zavarovalni produkt

Do obrazca Zavarovalni produkt pridemo, če na polici v razpredelnici zavarovalnih produktov dvokliknemo enega od produktov ali v hitrem meniju izberemo Dodaj produkt... ali Spremeni produkt....

Polja v obrazcu imajo enak pomen kot sorodne kolone v razpredelnici zavarovalnih produktov na polici. Tu je dodanih še nekaj navodil v zvezi z vnašanjem vrednosti v posamezna polja:

Zavarovalnica

Podatka o zavarovalnici pri produktu ni mogoče spreminjati. Pogojen z zavarovalnico, ki je dodeljena polici.

Produkt

V padajoči listi izberemo želeni produkt. Na listi so produkti, ki so za dano državo in zavarovalnico definirani v drevesu produktov. Z izborom produkta je opredeljena tudi valuta, v kateri vnašamo vrednosti, kot so letna premija, zavarovalna vsota in premijska vsota. Če pred dodajanjem novega produkta na polici že obstaja kakšen produkt, so na voljo za izbor le produkti, ki so v isti valuti kot že obstoječi produkt.

Status

Status produkta, ki ima lahko naslednje vrednosti:

Aktiven	Produkt se normalno izplačuje.
Konec	Produkt je zaključen. Provizija za vse obroke je bila izplačana.
Storno	Produkt je storniran.
Smrt	Zavarovanec je umrl.
Kapitalizacija
Doživetje
Odkup
<Onemogočen>	Produkt je onemogočen. S tem statusom dosežemo isto, kot če bi produkt izbrisali iz police, le da se zanj ohranijo v bazi vsi podatki, vključno z zgodovino izplačil, če obstaja.

Začetek zavarovanja

V datumsko polje vnesemo začetek zavarovanja.

Konec zavarovanja

V datumsko polje vnesemo datum, ko poteče zavarovanje.

Zavarovalna doba.

Zavarovalna doba je podana v letih in se vnese samodejno glede na izbrani začetek in konec zavarovanja. Če zavarovalno dobo spremenimo, se temu ustrezno spremeni datum konca zavarovanja.

Zavarovanec

Zavarovanca izberemo v iskalniku oseb, ki se odpre ob kliku na gumb Zavarovanec. Če ga še ni v zbirki podatkov, dodamo novega. Privzeta vrednost za zavarovanca je enaka zavarovancu na enem od že obstoječih produktov na isti polici, če na polici ni še nobenega produkta, je privzeta vrednost za zavarovanca enaka sklenitelju zavarovanja.

Če kliknemo na ime zavarovanca, se nam pokaže obrazec s podatki, ki ji lahko tudi spremenimo oziroma popravimo (na primer popravimo podatek, ki je napačen). Ne smemo pa v obrazec s podatki o zavarovancu, ki se pojavi pri kliku na njegovo ime, vnesti podatkov za novo osebo. S tem bi namreč zamenjali podatke o obstoječi osebi s podatki o novi na vseh mestih v programu, kjer se ta pojavlja.

Struktura sodelavcev

Struktura sodelavcev določa stanje hierarhije (nivo sodelavca in razporeditev ter nivoje vseh nadrejenih mentorjev v drevesu sodelavcev), po kateri se dodeljujejo enote in obračunava provizija. Stanje hierarhije je določeno z oznako obračunskega meseca, katerega hierarhija naj se upošteva. Pri kreiranju produkta se privzame trenutni obračunski mesec.

Dokler nima produkt še nobenega plačanega obroka, se struktura pri vsaki obdelavi osveži na trenutni obračunski mesec. Ko je že plačan vsaj en obrok, se struktura več ne spreminja, lahko pa jo spreminjamo ročno.

Če je nekaj obrokov že plačanih, mi pa ugotovimo, da bi morala biti polica obračunana tudi za nazaj po drugi strukturi, lahko to popravimo tako, da spremenimo strukturo sodelavcev, nato pa izvršimo ukaz Storniraj in ponovno obračunaj vse obroke v hitrem meniju zavarovalnih produktov na polici.

Bruto letna premija

Bruto letna premija je letna premija, ki vključuje tudi morebitni davek.  Podatek o bruto letni premiji je vedno le informativne narave. Enote in provizija se vedno izračunavajo iz neto letne premije.
Če vnesemo podatek v polje Bruto letna premija, se polje Neto letna premija vnese samodejno in obratno. Preračun se izvrši na osnovi parametra Delitelj, ki je določen v provizijski skupini.

Vrednost moramo vnašati v valuti, ki je definirana za produkt in je izpisana desno od polja za vnos bruto letne premije.

Neto letna premija

Neto letna premija je letna premija brez davka, iz katere se obračunajo enote in provizija.
Če vnesemo podatek v polje Bruto letna premija, se polje Neto letna premija vnese samodejno in obratno. Preračun se izvrši na osnovi parametra Delitelj, ki je določen v provizijski skupini.

Vrednost moramo vnašati v valuti, ki je definirana za produkt in je izpisana desno od polja za vnos bruto letne premije.

Zavarovalna vsota

Podatka o zavarovalni vsoti ne sporočajo vse zavarovalnice, niti ni na voljo pri vseh produktih. Če ga poznamo, ga vnesemo kot informacijo, sicer, če za izračun enot ali provizije ni potreben, lahko pustimo tudi vrednost nič.

Vnaša se v isti valuti kot letna premija.

Premijska vsota

V polje vnesemo pričakovano premijsko vsoto. Ta podatek je obvezen le v primeru, ko se enote ali provizija izračunavajo iz pričakovane premijske vsote. To je običajno pri produktih, kjer so prevladujoča enkratna vplačila.

Vnaša se v isti valuti kot letna premija.

Brez provizije

Za produkt se ne obračunavajo enote ali provizija. Enote in provizija, če je bilo kaj od tega že obračunano pred spremembo tega statusa, se ne odvzame razen v primeru, da se stornirajo obroki, s katerimi so bile dodeljene enote ali provizija.